Finanzplan

Der individuelle Finanzplan ist eine Verknüpfung von allen Finanzbereichen. Durch eine neue Ausrichtung innerhalb der Reglemente und Gesetzte wird die Liquidität des Kunden erhört. Dies hat zur Folge, dass mehr Geld für den täglichen Lebensbedarf zur Verfügung steht. Daneben ist ein Finanzplan äusserst flexibel und lässt sich jederzeit bei einer Neuausrichtung anpassen.

Ein Finanzplan sollte Jahre vor der finanziellen Transaktion erstellt werden. Daher lohnt sich ein kostenloses Gespräch, um den Bedarf nach einer Finanzplanung abzuklären.

Folgenden Punkten werden beim Finanzplan beachtet und miteinander verknüpft:

• Einnahmen
• Ausgaben
• Verbindlichkeiten
• Steuern
• Risikoabdeckungen
• Anlagen
• Investitionen
• Altersvorsorge
• Nachlass
• Nachfolge
• Andere Kundenwünsche

Der Nutzen einer privaten Finanzplanung ist

• Gesamtübersicht der finanziellen Angelegenheiten
• Darlegen von Deckungslücken
• Transparente Darstellung der Vermögensstruktur
• Budgetaufstellung und Erfolgsrechnung
• Darstellung der Steuerbelastung
• Übersicht der Nachlassverwendung im Falle des Hinschieds
• Gesamtoptimierung durch abgestimmte Massnahme-Vorschläge
• Prognoseberechnungen

Zielsetzung eines Finanzplans

• Existenzbedrohende oder vernichtende Ereignisse erkennen und diese im Idealfall eliminieren
• Eine auf die Lebensphase abgestimmte Einkommens- und Vermögensstrategie anwenden
• Vernetzung der analysierten Bereiche unter Berücksichtigung der jeweiligen Wechselwirkungen
• Erhaltung einer Flexibilität um auf sicher ändernde Lebensphasen reagieren zu können
• Sicherstellung der Kunden-Wünsche und Projekte