Finanzplanung
Für eine individuelle Finanzplanung kommt es nicht auf das Einkommen oder Vermögen an, sondern nur auf den Willen, für das Einkommen nicht mehr Steuern zu bezahlen als nötig.
Der Finanzplan ist eine Anleitung für die nächsten Jahre, er zeigt Ihnen Ihre aktuelle Situation auf und wie diese verbessert werden kann. Er beinhaltet sämtliche Bereiche der privaten Finanzen sowie die persönlichen Ziele. Ziele des Finanzplans sind die Senkung von gegenwärtigen und zukünftigen Kosten sowie die Erhöhung von Erträgen.
Die Analyse zeigt die aktuelle Ist-Situation auf und wie diese verbessert werden kann. Auch sind die Kosteneinsparungen genau ersichtlich, diese übersteigen das Beratungshonorar oft um ein Mehrfaches.
Ein Finanzplan sollte unabhängig von zum Beispiel Banken und Versicherungen sein.
Der Ablauf einer Planung besteht zunächst aus einem kostenlosen Informationsgespräch. Danach erfolgt die Datenaufnahme und deren Auswertung. Sie erhalten in einem Beratungsgespräch den Finanzplan, welchen Sie alleine oder mit Hilfe von Ihrem Finanzplaner umsetzten können. Auf Wunsch kann die Betreuung weitergeführt werden.
Das Produkt "Der Finanzplan" kann aus folgenden Unterlagen bestehen:
- Empfehlungsprotokoll (ist eine verständliche Anleitung zur Umsetzung.)
- Investitionsberechnungen (Wie fügt sich eine Anlage ins Gesamtkonzept ein? Wie ist die Rendite nach Steuern?)
- Prognoseberechnung (ist eine dynamische auf die Zukunft bezogene Betrachtung Ihrer Ist-Situation.)
- Ereignisprotokoll (Hier werden die Transaktionen und Veränderungen per Stichtag aufgeführt. Somit ist klar ersichtlich, wann welche finanzielle Bewegung unternommen werden muss.)
- Massnahmenprotokoll (ist eine genauere Erläuterung zum Ereignisprotokoll und beschreibt die einzelnen Schritte im Detail.)